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            金融知識宣傳專欄

            防范詐騙

            2013-08-30 瀏覽次數:

            一、電信詐騙

            (一)什么是電信詐騙

            電信詐騙是指不法分子通過電話、網絡和短信方式,編造虛假信息,設置騙局,對受害人實施遠程、非接觸式詐騙,誘使受害人給不法分子打款或轉賬的犯罪行為。

            (二)電信詐騙常見手段及防范措施

            詐騙方式

            內容描述

            防范措施

            電話詐騙

            1、虛構子女綁架,利用電話錄音(如孩子的哭聲)造成家人恐慌,要求家人匯款贖人。

            2、冒充親友,以車禍、生病、違法需交納款項等為由實施詐騙。

            3、冒充電信局人員,以電話欠費等名義實施詐騙。

            4、冒充公、檢、法、司等國家機關人員,以事主涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動為由,實施詐騙。

            5、冒充稅務局人員,以退稅為由要求事主到銀行ATM上操作,并誘騙事主使用英文模式操作,實施詐騙。

            思想上:沉著冷靜,不慌不亂,不貪便宜,拒絕誘惑。

            行動上:核查實情,辨別真偽;不亂轉賬,防范風險。

            短信詐騙

            1、發送短信稱事主的銀行卡在異地刷卡消費,待事主回電時,不法分子假冒銀行工作人員實施詐騙。

            2、通過短信發送銀行賬號及“速匯款”等信息,行騙碰巧要匯款的事主。

            網絡詐騙

            1、在互聯網上發布幫助挑選或購買股票等信息,騙取事主匯款。

            2、發布虛擬中獎信息,事主上網時會發現QQ中獎或網絡游戲中獎,但必須先交納手續費、個人所得稅等,不法分子以此騙取事主匯款。

            二、電子銀行詐騙

            (一)什么是電子銀行詐騙

            電子銀行詐騙是指不法分子通過網上銀行、手機銀行及電話銀行等電子渠道,騙取受害人個人金融信息,并竊取受害人資金的違法行為。

            (二)電子銀行詐騙的常見手段及防范措施

            詐騙方式

            內容描述

            防范措施

            網絡釣魚

            不法分子以銀行網銀系統升級,認證工具過期等為由,誘騙事主登錄假冒銀行網站和網銀,實施詐騙。

            正確網址上網銀,

            防止錯登釣魚網;

            網上購物要謹慎,

            正規平臺才放心。

            跨行授權支付類詐騙

            不法分子通過網絡與事主達成交易后,誘騙事主簽訂跨行授權支付協議,實施詐騙。

            跨行授權審慎辦,

            不然可能被掏空。

            手機銀行詐騙

            不法分子編造事由,使用自己的手機號碼為事主開通手機銀行,竊取事主資金。

            本人手機來辦理,

            控制風險省麻煩;

            更換號碼莫小看,

            通知銀行莫延遲。

            電話銀行詐騙

            不法分子誘騙事主進行電話銀行操作,再設法將事主的資金轉走。

            電話免提不可靠,

            他人竊聽風險高;

            錢款轉出難追回,

            切勿盲目聽人言。

            三、自助設備詐騙

            (一)什么是自助設備詐騙

            自助設備詐騙是指不法分子通過自助設備渠道,騙取受害人個人金融信息或者銀行卡,并竊取受害人資金的違法行為。

            (二)自助設備詐騙的常見手段及防范措施

            詐騙方式

            內容描述

            防范措施

            虛假通知(向指定賬戶轉賬)

            不法分子在自助設備上張貼通知,要求事主把資金轉移到指定賬戶,實施詐騙。

            自助設備若損壞,

            電話咨詢所屬行;

            錢款不可盲目轉,

            自己錢財看穩當。

            盜取銀行卡信息

            利用盜取的銀行卡資料,偽造銀行卡,再利用偽造的銀行卡盜取事主現金。

            仔細觀察出卡口,

            防范他人動手腳;

            遮擋密碼需緊記,

            防范他人背后覷;

            交易憑條妥處理,

            防范他人竊信息。

            封堵出鈔口

            不法分子事先將出鈔口用異物堵住,待事主取不出錢離開后,再將錢取出。

            取款之前看余額,

            資金狀況了于胸;

            認真查看出鈔口,

            未見異動才動手;

            鈔票不出莫心慌,

            守住現場找銀行。

            掉包銀行卡

            趁事主在ATM上取款時窺視密碼,然后配合其同伙快速將事主ATM上的銀行卡掉包。

            遮擋密碼需緊記,

            防范他人背后覷;

            管好卡片警惕高,

            避免干擾被搶盜。

            “好心人”幫助

            不法分子冒出“好心人”幫助事主辦理取款等業務,借機偷看其交易密碼,并實施詐騙。

            事先學習如何用,

            盡量不找他人幫;

            若有問題不明了,

            求助銀行最可靠。

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